למה חשוב לקחת יועץ פיננסי?

יועץ פיננסי

תהליכים פיננסים שאנחנו צריכים לעבור, באופן אישי או עסקי, הם לא תמיד פשוטים, אך יש להם השפעה מרחיקת לכת על היכולת שלנו להתנהל מבחינה כלכלית, בין אם מדובר על התנהלות שוטפת או התנהלות ארוכת טווח, עם השפעות על העתיד. לכן חשוב להיעזר באיש מקצוע שיכול לעזור לנו

כיצד יועץ פיננסי יכול לעזור לנו?

תכנון קצר וארוך טווח

ליועץ פיננסי מנוסה יש חשיבות רבה בכל הקשור לתהליכי תכנון, כאלה שיכולים להשפיע על טווח הזמן הקצר, קרי תקופה של שבועות או חודשים וכן על טווחי זמן ארוכים, קרי, תוכניות חסכון, קופות גמל וכדומה.

הבנה של התחום

אחת הבעיות שאנשים מתמודדים איתה בכל הקשור לשוק הפיננסי, היא חוסר יכולת להתמודד עם מושגים שקשורים לתחום. דברים שיכולים להשפיע עליהם אך הם אינם יודעים בדיוק למה כל מושג מתייחס, למה הוא קשור ואיך הוא משפיע עלינו. יועץ פיננסי יכול לספק לנו את המידע הרלוונטי בנשוא.

בחירת תוכניות ומסלולים

אם למשל אנחנו מחליטים לפתוח תוכנית חסכון, חשוב מאוד להכיר את התוכניות השונות, להכיר את ההבדלים בין הריביות ועוד. כל דבר קטן יכול להשפיע עלינו כך או אחרת. לכן, חשוב מאוד שאנחנו ניעזר ביועץ פיננסי אשר יכול לספק לנו את כל המידע הרלוונטי, האקטואלי בנושא.

חישובים

הכוונה היא לא לחישוב סטנדרטי שאנחנו יכולים לעשות בכל מחשבון, אלא בחישובים מורכבים שיכולים ללמד אותנו, כיצד זה ישפיע עלינו בעתיד. למשל, חישובים של ריביות, קרנות ועוד. אנחנו צריכים לזכור, כל צעד שאנחנו בוחרים לנקוט היום, יש לו משמעות רבה על העתיד שלנו.

יכולת עמידה מול גורמים שונים

הרבה פעמים יועצים פיננסים ידעו לספק לנו את המידע, כיצד לעמוד מול גורמים שונים, בנקאים או מנהלי תיקים. בשביל לדעת מה לומר ואילו מנופי לחץ יש לנו.

עושים את הבחירה הנכונה

מן הסתם, בשביל שנוכל להפיק תועלת מרבית מהיועץ שלנו, הרי שאנחנו צריכים לדעת באיזה יועץ פיננסי לבחור. עלינו לקבוע פרמטרים שמבוססים על ניסיון, מקצועיות, אמינות ויכולות אישיות, בשביל לבחור את היועץ שיתאים לנו.

טכנולוגיה עולם המשפט פיננסים
המשך לעוד מאמרים שיוכלו לעזור...
משכנתא למסורבים
ניגשתם לבנק, הבנתם שאתם יכולים לבדוק אפשרות למשכנתא על חשבון הנכס שלכם גם במידה ואתם בתקופה שבה המצב...
קרא עוד »
מאי 02, 2022
הכנסה פסיבית – איך עושים את זה נכון?
הכנסה פסיבית מתייחסת לכסף שהרוויח ללא מעורבות פעילה או מאמץ מתמשך. הרעיון להרוויח הכנסה באופן פסיבי...
קרא עוד »
מאי 11, 2023
הפקת חשבונית מס – כל מה שחשוב לדעת
חשבונית המס היא מסמך שנותן מידע על המיסים ששילם הנישום. הוא משמש לחישוב ולשלם את המסים...
קרא עוד »
יול 01, 2022
סגורים בבידוד? הליכון מתקפל זו התשובה לימי הבידוד הארוכים
אוף! עוד פעם בידוד? או שאולי זו הפעם הראשונה שאתם מבודדים בבית? מגפת קורונה הובילה ללא מעט שעמום, בתי...
קרא עוד »
אוק 31, 2021
תנאי קבלה בסיסיים למסלול לימודי דיבוב
לאלו מכם אשר אינם מעורים בפרטים, יהיה כדאי לדעת שלא נדרשת שום הכשרה או תנאי קבלה בסיסיים בכדי להתקבל...
קרא עוד »
ספט 26, 2018
בעל עסק? אלו הסיבות שבגללן אתה חייב שעון נוכחות!
ניהול עובדים כולל לא מעט אלמנטים חשובים, כשבין היתר חשוב לדאוג לשעון נוכחות, שירכז את שעות העבודה...
קרא עוד »
אוג 06, 2019
נוטריון לרוסית – יש ביקוש גבוה
העליה הגדולה בישראל היתה בתחילת שנות התשעים. זוהי עליה שהגיעה מרוסיה, ואכן מדוברת כעליה הגדולה ביותר...
קרא עוד »
נוב 17, 2021
בנייה עם סמכות: איך להיות הבוס של העולם הבלתי נראה?
אז מה הקטע עם הסמכות מקצועיות בתחום הבנייה? נשמע כמו משהו מעולמות האבירים ושומרי החוק, אבל מדובר...
קרא עוד »
יול 25, 2024
האם כריית ביטקוין פוגעת באנרגיה העולמית?
כל אדם החי בכוכב הלכת שלנו צריך להיות מוטרד ממצבו של כדור הארץ. אם אנחנו רוצים להשאיר לילדנו ולנכדינו...
קרא עוד »
אוק 19, 2018
איתור כספים אבודים
כל אחד מאתנו רוצה לחיות ללא דאגות ולחצים מיותרים. חלק מהלחצים שרובנו חווים בחיי היומיום הוא שמירה על...
קרא עוד »
ינו 31, 2019
אימוני כושר לנשים, רק בריאות תצא לך מזה
כושר הוא אחד מכישורי החיים החשובים ביותר לנשים. זה חיוני לבריאותם הפיזית והנפשית. נשים צריכות להיות...
קרא עוד »
מאי 02, 2023
למה הרבלייף יכולה להיות הבחירה הטובה ביותר – וגם כמה דברים שכדאי לדעת
האם אתם מחפשים פתרון לבריאות טובה יותר ותזונה מאוזנת? הרבלייף עשויה להיות התשובה. המוצרים שלהם...
קרא עוד »
יונ 16, 2024
תמ"א 38 ופינוי בינוי – מהם ההבדלים?
תחת הכותרת של התחדשות עירונית ניתן להבדיל בין שתי תוכניות מרכזיות. האחת היא תמ"א 38 והשנייה היא פינוי...
קרא עוד »
מאי 27, 2021
השקעה סולידית ונזילה
השקעה סולידית ונזילה, מתייחסת לנכסים שניתן להמיר אותם בקלות למזומנים. נכס שניתן להמיר אותו בקלות...
קרא עוד »
מאי 10, 2021
מתחם משרדים – מה העלויות
חישוב עלויות מתחם משרדים כרוך בהתייחסות לגורמים והוצאות שונות. העלויות הכוללות עשויות להשתנות באופן...
קרא עוד »
יול 28, 2023
תאורה טבעית במשרד אדריכלות: המפתח להשראה ולבריאות הנפשית
תאורה היא אחד מהגורמים המשפיעים ביותר על האווירה במשרד, ובמיוחד במשרד אדריכלות. בקיצור, תאורה טבעית...
קרא עוד »
פבר 20, 2025
המדריך הידידותי בנושא הטבות וקופונים לסטודנטים – 6 דברים שחובה לדעת
היותכם סטודנטים מעניק לכם גישה למגוון רחב של הטבות וקופונים שיכולים לחסוך לכם כסף ולהקל על תקופת...
קרא עוד »
מאי 23, 2024
ממה נובע הערך של הביטקוין?
הערך של מטבע הביטקוין נובע מכך שישנה מערכת של כרייה של ביטקוין בה נעשה שימוש במחשבים חזקים על מנת...
קרא עוד »
ינו 28, 2021
שחזורי הארד דיסק מה מקשה על התהליך
לא בטוחים מה לעשות כדי לשחזר את הארד דיסק שלכם והאם זה משהו שאפשר לעשות בכלל? הגורם המרכזי שיכול...
קרא עוד »
יונ 07, 2021
טסטרים בשמים – עולם של ניחוחות בבקבוקים קטנים
עולם הניחוחות הוא עולם שובה לב, מלא במגוון של ריחות שיכולים להעביר אותנו למקומות שונים ולעורר מגוון...
קרא עוד »
אוג 19, 2023
5 דברים שצריך לדעת על העברת דירה בטאבו
בכל מה שקשור לקנייה של דירה למגורים יש שלל פרוצדורות שנעשות בין היתר כל מה שקשור זה רישום הזכויות על...
קרא עוד »
ספט 28, 2021