היום כולם יודעים כי יש צורך להשקיע בקרן הפנסיה, היות והיא זאת שתהיה אחראית לפרנס אותנו בגיל מבוגר. אומנם נכון כי ישנם אנשים בעלי השקעות שונות בשוק ההון או בנדל"ן למשל, אך עדיין חשוב לזכור כי אין לדעת מה יוליד יום. לכן יש צורך להשקיע בקרן הפנסיה, היות והיא מהווה את האופציה הבטוחה ביותר, עבור כל מי שמתכנן להגיע לגיל מבוגר ולהתחיל ליהנות מהחיים. אך על מנת ליהנות מקצבה חודשית נאה ומשתלמת, יש צורך לבצע תכנון פנסיוני בשלב מוקדם יותר של החיים. המטרה היא כמובן למקסם את חיסכון הפנסיה, להפחית למינימום ההכרחי את דמי הניהול והעמלות השונות ולהגיע לרווח המקסימלי. זוהי הדרך האופטימלית ביותר להגיע לגיל פרישה עם פנסיה נאה, שתוכל לאפשר לכם אורח חיים נוח ומפנק יותר.
מה חשוב לדעת לגבי תכנון פנסיוני?
קודם כל, חשוב להבין כי תכנון מותאם אישית, יכול לספק לכל אחד את הצרכים והרצונות שלו, היות ויש צורך להיות גמישים ולהרחיב את האפשרויות השונות האפשריות לכל גיל ולכל מצב. היום ניתן למצוא בשוק חברות שונות שעוסקות בתחום, אשר מאפשרות לכל אחד להבין את המצב שבו הוא נמצא ולקבל הצעות שונות לייעול, אחת מהן היא רפאל כהן ייעוץ פיננסי. בצורה כזו ניתן לחסוך באופן משמעותי בהוצאות הניהול ולמקסם את הרווחים. למעשה, באמצעות חתימה דיגיטלית פשוטה, ניתן לספק לחברה את היכולת לקבל מידע מכל חברות הפנסיה האפשריות, על מנת לאתר את התוכנית האידיאלית ביותר לכל אדם. חשוב להבין כי החברה לא רק משווה ומנתחת עלויות ורווחים, אלא לוקחת בחשבון היבטי מס, אשר עלולים לא פעם לנגוס בחלק מאסיבי מההכנסות. לכן חשוב לעבוד עם חברה מוכרת ומנוסה, בעלת וותק וניסיון של שנים בתחום. מומלץ להיעזר בהמלצות וחוות דעת של לקוחות קודמים.
