מיהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי? ומי זקוק לו?

מיהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי? ומי זקוק לו?

אמנם הוא רק יועץ, אבל הוא יכול לעשות את ההבדל בין פנסיה רווחית לפנסיה דלה ולא משתלמת.

יועץ פנסיה אמור לעזור לכם לסדר את הפן הכלכלי בחיים בשנות הפנסיה באמצעות קרנות ההשתלמות שיש לכם או מוצרים פיננסיים אחרים.

כיום, אפשר למצוא בשוק אין ספור יועצים. חלקם באים מטעם סוכנות ביטוח כזו או אחרת. כדאי לדעת שהייעוץ שלהם לא אובייקטיבי בגלל שהם קשורים למוצרי ביטוח כאלו ואחרים והמטרה הסופית שלהם היא שתרכשו מהם. 

אז מיהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי? והאם אתם זקוקים לו? התשובות ממש כאן למטה. 

יועץ פנסיוני אובייקטיבי:

יועץ פנסיוני אובייקטיבי הוא לרוב מי שלמד את תחום הפנסיות, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל. הוא זה שידע לתת לכם את המסלול הכי משתלם לצרכים האישיים שלכם.

יועץ פנסיוני לא אובייקטיבי הוא זה שמגיע מטעם סוכנויות ביטוח כאלו ואחרות, הוא מאפשר לכם לקבל ייעוץ לפעמים אפילו ללא עלות, אבל יש לו אינטרס. הוא רוצה למכור לכם מוצר ביטוחי או פנסיוני כל שהוא. הוא מתוגמל על ידי החברה ששלחה אותו.

מי צריך יועץ פנסיוני?

אם אתם רוצים לדעת באמת מה יהיה הכי טוב לכם, כדאי שתפנו ליועץ פנסיוני עצמאי. העצמאיים עובדים מטעם עצמם ואת לחמם הם מרוויחים מייעוץ אובייקטיבי ומקצועי. 

ככלל, היעוץ הוא משתלם מאוד בגלל שהוא יכול להביא לכם עוד עשרות אלפי שקלים או אפילו יותר של רווח מצטבר. אז אם אתם זקוקים להבנה בקופות הגמל או קרנות ההשתלמות שלכם או איך לסדר את כלכלת הבית שלכם לאחר הפרישה, יועץ פנסיוני לחברות או יועץ פרטי יעשה לכם סדר בדברים תמורת תשלום, תוך כדי שהוא יראה לכם מה הכי משתלם לכם.

טכנולוגיה עולם המשפט פיננסים
המשך לעוד מאמרים שיוכלו לעזור...
למה הרבלייף יכולה להיות הבחירה הטובה ביותר – וגם כמה דברים שכדאי לדעת
האם אתם מחפשים פתרון לבריאות טובה יותר ותזונה מאוזנת? הרבלייף עשויה להיות התשובה. המוצרים שלהם...
קרא עוד »
יונ 16, 2024
נוטריון לספרדית – כולנו נזדקק לזה
העליה המשמעותית האחרונה בשנים האחרונות לבקשת דרכות על ידי תושבים ישראלים למדינות השייכות...
קרא עוד »
מאי 20, 2019
איך למצוא את השולחן המושלם בפוקר אונליין?
שחקני פוקר אונליין יודעים שהחיים במשחק הזה הם לא רק על קלפים – הם גם על אסטרטגיה, טקטיקה, סבלנות,...
קרא עוד »
מרץ 08, 2025
מחקר שוק – תכירו את המתחרים שלכם
עוד לפני שאתם מחליטים לפתוח את העסק שלכם ולצאת לדרך, אתם צריכים להכיר את הלך הרוח בשוק ולהבין מיהם...
קרא עוד »
נוב 17, 2021
משמורת משותפת ומזונות – איך לערוך את זה בצורה מכובדת
הגעתם למצב שבו אתם חושבים בצורה רצינית על גירושין? תוהים איך תוכלו לעשות את זה? אם כך, ברור שאתם...
קרא עוד »
פבר 27, 2022
פרסום ממוקד ברשתות חברתיות למגזר הערבי: המסע שמוביל אתכם הישר ללב הקהל
כשמדברים על פרסום ברשתות חברתיות, אין כמו להתייחס בצורה חכמה וממוקדת במיוחד למגזר הערבי, שהוא עולם...
קרא עוד »
מאי 07, 2025
7 סיבות לפנות לחברה לייעוץ ארגוני לעסק שלך
ניהול הוא המקצוע הקשה ביותר בעולם מכיוון שהוא דורש מאמצים אדירים וידע רב שלמעטים יש. העניין הוא שמי...
קרא עוד »
יונ 25, 2019
איך בוחרים בודק שכר מוסמך
בכל פעם כשאנחנו מזמינים איש מקצוע כזה או אחר, ישנם פרמטרים וכללים על פיהם אנחנו צריכים לבצע את הבחירה...
קרא עוד »
אפר 06, 2021
עיצוב חדר ילדים לבילוי מירבי
תוהים כיצד יהיה ניתן ליצור חדר ילדים מעוצב שיוכל לאפשר לילד שלכם ליהנות באופן מרבי בכל יום מחדש...
קרא עוד »
ספט 06, 2021
מה ההבדלים בין משכנתא לנכס ראשון למשכנתא לנכס שני
רוצים לרכוש דירה? זה הזמן להבין מהם ההבדלים בין משכנתא לנכס ראשון למשכנתא לנכס שני! אנשים אשר...
קרא עוד »
מרץ 06, 2019
איפה מוכרים מכשירי וואן פלוס במחיר טוב?
תרצו לקנות מכשירי וואן פלוס ולהיות בטוחים כי אתם רוכשים אותם במחיר פשוט מצוין? כל שאתם צריכים לעשות...
קרא עוד »
אוג 10, 2022
ליווי עסקי: כל מה שצריך לדעת כדי לפרוץ גבולות ולהגשים חלומות עסקיים
בואו נדבר על משהו שבאמת יכול לשנות את כללי המשחק מבחינת עסקים – הליווי העסקי. מדובר בעצם על תהליך...
קרא עוד »
פבר 24, 2025
רחמים שקלים – כך הוא ממליץ לקנות נכס
חושבים לקנות דירה חדשה ותהיו מעוניינים להיות בטוחים כי אתם עושים זאת נכון? כדי שכך באמת יהיה, רצוי...
קרא עוד »
אפר 30, 2022
המשחק בין בכירים למתכנתים צעירים: ההשמה שנמצאת בצומת דרכים
במהלך השנים האחרונות, תחום ההשמה בהייטק כבש את המסלול המהיר, כאשר כולם מנסים לגלות את המתכון המושלם...
קרא עוד »
ינו 01, 2025
ההבדל בין מסחר במט"ח לבין מסחר בשוק ההון
מתלבטים איך להשקיע את הכסף שלכם ותוהים האם יהיה כדאי לכם לבחור במסחר במט"ח או במסחר בשוק ההון? באופן...
קרא עוד »
מאי 21, 2019
שמירה על מכירת הדירה שלך:
בכל הנוגע למכירת הדירה שלך, הבטחת עסקה חלקה ונכונה מבחינה משפטית היא דבר חשוב ביותר. כמומחה בעל שם...
קרא עוד »
ינו 22, 2024
איך עורך דין תאונות עבודה יכול לסייע לכם?
שירותיו של עורך דין תאונות עבודה יהיו בעלי חשיבות רבה בעבור אלו מכם שיהיו מעוניינים לקבל פיצויים...
קרא עוד »
ינו 16, 2021
הדברת קרציות לא רק לכלבים
יש לכם קרציות בבית? ניתן להזמין שירות של הדברת קרציות לא רק לכלבים. רק תצטרכו לפנות אל חברת הדברה...
קרא עוד »
אוג 17, 2021
ביטוח מנהלים – אבנר אייזלר
אבנר הייזלר טוען כי אחד הביטוחים הכי חשובים שקיימים הינו ביטוח מנהלים. ביטוח מנהלים הוא אחד...
קרא עוד »
ספט 01, 2019
מתנות ליום המשפחה לעובדים שעושות טוב בלב
יום המשפחה הוא זמן לעובדים לחגוג עם משפחותיהם. זה הזמן למי שעובד קשה ומקריב לבלות עם המשפחה שלהם. יום...
קרא עוד »
אוק 10, 2022
הבית במים: המדריך השלם למניעת בעיות רטיבות וטחב לאחר הצפה
הצפות הן מהמורות שלא פשוטות למי שחי באזור רגיש. לא רק שהן פוגעות ברכוש, אלא גם מעניקות לסביבה מקום...
קרא עוד »
פבר 13, 2025