מיהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי? ומי זקוק לו?

מיהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי? ומי זקוק לו?

אמנם הוא רק יועץ, אבל הוא יכול לעשות את ההבדל בין פנסיה רווחית לפנסיה דלה ולא משתלמת.

יועץ פנסיה אמור לעזור לכם לסדר את הפן הכלכלי בחיים בשנות הפנסיה באמצעות קרנות ההשתלמות שיש לכם או מוצרים פיננסיים אחרים.

כיום, אפשר למצוא בשוק אין ספור יועצים. חלקם באים מטעם סוכנות ביטוח כזו או אחרת. כדאי לדעת שהייעוץ שלהם לא אובייקטיבי בגלל שהם קשורים למוצרי ביטוח כאלו ואחרים והמטרה הסופית שלהם היא שתרכשו מהם. 

אז מיהו יועץ פנסיוני אובייקטיבי? והאם אתם זקוקים לו? התשובות ממש כאן למטה. 

יועץ פנסיוני אובייקטיבי:

יועץ פנסיוני אובייקטיבי הוא לרוב מי שלמד את תחום הפנסיות, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל. הוא זה שידע לתת לכם את המסלול הכי משתלם לצרכים האישיים שלכם.

יועץ פנסיוני לא אובייקטיבי הוא זה שמגיע מטעם סוכנויות ביטוח כאלו ואחרות, הוא מאפשר לכם לקבל ייעוץ לפעמים אפילו ללא עלות, אבל יש לו אינטרס. הוא רוצה למכור לכם מוצר ביטוחי או פנסיוני כל שהוא. הוא מתוגמל על ידי החברה ששלחה אותו.

מי צריך יועץ פנסיוני?

אם אתם רוצים לדעת באמת מה יהיה הכי טוב לכם, כדאי שתפנו ליועץ פנסיוני עצמאי. העצמאיים עובדים מטעם עצמם ואת לחמם הם מרוויחים מייעוץ אובייקטיבי ומקצועי. 

ככלל, היעוץ הוא משתלם מאוד בגלל שהוא יכול להביא לכם עוד עשרות אלפי שקלים או אפילו יותר של רווח מצטבר. אז אם אתם זקוקים להבנה בקופות הגמל או קרנות ההשתלמות שלכם או איך לסדר את כלכלת הבית שלכם לאחר הפרישה, יועץ פנסיוני לחברות או יועץ פרטי יעשה לכם סדר בדברים תמורת תשלום, תוך כדי שהוא יראה לכם מה הכי משתלם לכם.

טכנולוגיה עולם המשפט פיננסים
המשך לעוד מאמרים שיוכלו לעזור...
פגע וברח
בנהיגה עלינו להיות תמיד מודעים לסביבה ולזכור שהכביש אינו הטריטוריה שלנו. נהיגה היא פעילות שדורשת...
קרא עוד »
יונ 09, 2022
תיקון 190 מס הכנסה
החל מחודש ינואר בשנת 2008, כל הפקדה אשר הפקידו לקופת גמל אפשרה משיכה של הכסף בצורה של קצבה בלבד. לא מעט...
קרא עוד »
יול 08, 2020
בעל נכס נדל"ן? כל מה שצריך לדעת לפני שאתה מוכר את הנכס
ידוע שלפני רכישת נכס יש לערוך אינספור בדיקות, אך חשוב לדעת שגם על הצד השני לנהוג בזהירות ואף קיימים...
קרא עוד »
מרץ 16, 2019
ISO 14001
תקן ISO 14001 הוא תקן בינלאומי שקובע תקנות ניהול סביבתי להקניית כלים והנחיית ארגונים לפעולה נכונה (רצויה)...
קרא עוד »
ינו 17, 2021
הכל על הסכמי ממון: מה חייבים לדעת לפני שחותמים
הסכמי ממון הם כלי חשוב לניהול פיננסי זוגי, במיוחד עבור זוגות שנמצאים במערכת יחסים ארוכת טווח. הסכמים...
קרא עוד »
יול 05, 2024
Business Intelligence – BI – מה זה?
BI או בינה עסקית זה שם כולל למערכות מחשוב אשר אחראיות אשר קיבוץ המידע שקיים וזורם בעסק והפיכתו לכלי...
קרא עוד »
נוב 20, 2018
מאיר וילנסקי על עסקים
מאיר וילנסקי נחשב לאחד היועצים המובילים והמוכרים ביותר בעולם העסקים. כל מי שמעוניין לקדם ולפתח את...
קרא עוד »
נוב 17, 2019
התחדשות עירונית – מה חשוב לדעת לגבי ענב נדל”ן
התחדשות עירונית היא תהליך שמטרתו לשפר את התנאים הפיזיים והחברתיים של אזור עירוני. אפשר לראות בזה דרך...
קרא עוד »
נוב 20, 2022
צילום אירועים: הכסף דווקא לא קובע
מתככנים אירוע ורוצים שתישאר ממנו מזכרת? באמת חשבתם לרגע לוותר על הזמנת שירותיהם המקצועיים של צלמים...
קרא עוד »
אוג 18, 2018
איך מחליפים לבד פנסים לרכב
הפנסים של הרכב שלכם הפסיקו לפעול? אם תרצו להחליף פנס לרכב בעצמכם כל שתצטרכו לעשות יהיה לפעול בצורה...
קרא עוד »
ינו 18, 2021
כיצד להבטיח שהרופא לא יפיל אותך על התפוח – הגנה משפטית במקרי רשלנות רפואית
כיצד היית מרגיש אם היו לך תחושות בלתי נגמרות של כאב, אבל הרופא שלך טוען שזו "רק התחלה של משהו"? תחושה זו...
קרא עוד »
אפר 16, 2025
אימוני כושר לנשים, רק בריאות תצא לך מזה
כושר הוא אחד מכישורי החיים החשובים ביותר לנשים. זה חיוני לבריאותם הפיזית והנפשית. נשים צריכות להיות...
קרא עוד »
מאי 02, 2023
שעבוד דירה
כאשר אנחנו רוצים לקחת הלוואה מהבנק, הוא יעשה בדיקה האם הוא יכול לתת לנו את ההלוואה שאנחנו צריכים,...
קרא עוד »
אוג 03, 2022
האותנטיות בגרם אחד – איך לבחור תקליטים שיתאימו לטעם שלך?
בעידן הדיגיטלי שבו אנחנו חיים, האוסף המושלם של תקליטים הוא כזה שמחבר בין המוזיקה ללב שלכם. התקליטים...
קרא עוד »
ינו 02, 2025
דגשים חשובים לפני לקיחת משכנתא חוץ בנקאית למוגבלים
כל מי שאינו מיליונר, בדרך כלל לפני רכישת דירה ירצה להוציא משכנתא. יועצי משכנתאות יש למכביר ואלו יוכלו...
קרא עוד »
דצמ 25, 2021
בועז דקל: איך מרוויחים מעסק קטן?
כדי להרוויח טוב, לא תמיד צריך לחשוב רק על כיוון של עסק גרנדיוזי. לפעמים, עסק קטן וריווחי, יכול לקחת את...
קרא עוד »
אוק 14, 2020
איך ניתן לבצע גיוס כספים מוצלח?
ישנם מקרים בחיים בהם אנו מעוניינים לסייע לאנשים או לקבוצות מוחלשות ולפעמים הדרך הטובה ביותר לעשות את...
קרא עוד »
נוב 12, 2020
כך תתחיל לסחור כמו הגדולים
חולם על מסחר בשוק ההון? מקווה להתחיל להרוויח סכומים גדולים של כסף כמו הגדולים? בוא ותקרא כיצד להתחיל...
קרא עוד »
אוג 01, 2019
מדבקות לעילוי נשמת
אנחנו מאמינים כי לנו האנשים החיים בעולם הזה יש הרבה כוח לסייע לנשמות שכבר נמצאים בעולם האמת. אנחנו...
קרא עוד »
מרץ 15, 2023
איך קונים ביטקוין
אם אתם רוצים להשקיע בביטקוין, ברכותינו. מדובר בתחום מרתק שככל שתצללו פנימה יותר, תגלו הזדמנויות...
קרא עוד »
מרץ 01, 2021
מדפסת 3D – עכשיו גם בבית!
הדפסות הם חלק מהחיים שלנו. כל דף, רשימה, ציור וטבלה נשלחת חיש קל לפעולת הדפסה, והופ – הדף בידינו. מתברר...
קרא עוד »
אפר 28, 2021